Skema penipuan kartu kredit dan pencucian uang besar-besaran yang menyebabkan lebih dari 4,3 juta korban di seluruh dunia telah dibongkar oleh polisi internasional.
Menurut penyelidikan pihak berwenang selama apa yang disebut Operasi Chargeback, ditemukan tiga jaringan kriminal yang menyebabkan kekacauan di 193 negara dan menyebabkan lebih dari 4,3 juta orang terluka. Perkiraannya adalah itu total kerugian lebih dari 300 juta euro.
Aksi tersebut mempertemukan penyidik dari Jerman, AS, Kanada, Singapura, Luksemburg, Siprus, Spanyol, Italia, dan Belanda dengan koordinasi dari lembaga Eurojust dan Europol.
Skema penipuan internasional
Dengan 44 tersangka yang terlihat, Operasi Chargeback menyelidiki penjahat yang bekerja di area tersebut sebagai operator jaringan dan manajer risiko. Dari jumlah tersebut, 18 orang ditangkap, termasuk lima manajer Jerman yang bekerja di perusahaan itu mereka menawarkan layanan pembayaran dan memfasilitasi penerapan penipuan.
Di Jerman saja, polisi menyita lebih dari 35 juta euro, sementara di Luksemburg ditemukan kendaraan mewah, ponsel, mata uang kripto, dan perangkat lainnya.
Dari yang terungkap, skema kriminalnya menggunakan infrastruktur empat perusahaan platform pembayaran Jerman untuk pencucian uang. Untuk tujuan ini, penjahat menggunakan data kartu kredit untuk membuat lebih dari 19 juta langganan palsu di situs pornografi dan kencan, serta layanan streaming, antara tahun 2016 dan 2021.
HAI biaya berlangganan adalah 50 euro per bulan — jumlah yang relatif rendah sehingga korban tidak akan mengidentifikasi transaksi tidak sah yang dilakukan oleh penjahat. Selain itu, para tersangka menggunakan perusahaan cangkang di Inggris dan Siprus untuk melakukan transaksi perbankan tersebut dengan lebih mudah dan tanpa risiko terdeteksi yang besar.
